In der wankelmütigen Welt des Investierens gibt es nur wenige Dinge, derer man sich völlig sicher sein kann. Eines davon ist, dass Silber von erfahrenen Anlegern oft unterbewertet wird. Auch Anfänger, die in ihre Fußstapfen treten, scheuen sich vor diesem Edelmetall und setzen auf das sicherere Gold oder das spannendere Platin. In unserem heutigen Beitrag werden wir uns daher mit dem einzigartigen Edelmetall Silber beschäftigen, das es zweifellos ist. Lohnt es sich, in Silber zu investieren? Worauf sollte man achten, wenn man zum ersten Mal physisches oder virtuelles Silber kauft? Das alles erklären wir Ihnen in unserem heutigen Beitrag. Wir laden Sie ein, ihn zu lesen.
Lohnt es sich, in den Silbermarkt zu investieren?
Diese Frage stellen sich viele Anleger, bevor sie ihr Kapital auf dem Silbermarkt anlegen. Gold lockt sie viel mehr - es gilt als sicherer und vor allem als Garant für höhere Gewinne. Es zeigt sich jedoch, dass die Unvorhersehbarkeit des Silberpreises für diejenigen, die schnelle Gewinne anstreben, von großem Vorteil sein kann. Es sei daran erinnert, dass rasche Kursrückgänge mit ebenso raschen Kursanstiegen einhergehen. Was bedeutet das? Betrachten wir ein konkretes Beispiel.
Im September 2022 lag der Preis für Anlagesilber pro Unze bei rund 84 PLN. Dies war der stärkste Rückgang seit Februar desselben Jahres. Gleichzeitig war eine Investition in Silber noch nie so rentabel wie im September 2022 - damals konnte man etwa 11 Unzen reines Feinsilber für 1.000 £ kaufen. In den folgenden Monaten erlebte Silber ein ständiges Auf und Ab - der Preis stieg auf über 100 £ pro Unze, um dann wieder unter 80 £ zu fallen. Zu Beginn des neuen Jahres zeigte sich das Metall jedoch recht stabil. Die Preischarts zeigen, dass der Silberpreis mit Ausnahme eines kurzen Zeitraums im März nicht unter 90 Pfund fiel. Der Mai 2023 erwies sich als sehr günstig für Anleger in dieses Edelmetall - der Preis pro Unze lag über 108 PLN. Das bedeutet, dass die im September gekauften 11 Unzen bereits mit einem Gewinn von etwa 200 PLN verkauft werden können. Dieser Betrag scheint gering zu sein, aber es ist zu beachten, dass wir über einen Zeitraum von nur acht Monaten sprechen. In der Vergangenheit hat Silber in kurzer Zeit sowohl sehr hohe (etwa 120 PLN pro Unze) als auch sehr niedrige Preise (etwa 70 PLN pro Unze) erreicht. Die Schlussfolgerung? Eine Investition in Silber kann beeindruckende Renditen bringen, wenn man daran denkt, die Edelmetallpreise regelmäßig zu beobachten.
Man sollte auch bedenken, dass Silber für Anleger leichter zugänglich ist als Gold, dessen Preis pro Unze seit Anfang 2022 nicht unter 8.000 PLN gefallen ist. Dies ist ein sehr hoher Preis für diejenigen, die ihre ersten Schritte auf dem Edelmetallmarkt machen. Mit relativ billigem Silber zu beginnen, kann daher eine großartige Lektion für unerfahrene Anleger sein, die verstehen wollen, wie die Kurse funktionieren, ohne viel Geld zu verlieren.
Investieren in Silber - wofür sollten Sie sich entscheiden?
Silber kann viele Formen annehmen - eleganter Schmuck, Pellets oder sogar Besteck. Es wird jedoch davon ausgegangen, dass es sich bei den Anlageinstrumenten um Produkte aus der Probe 999 handelt. Am beliebtesten sind vor allem Barren und Anlagemünzen - also das sogenannte physische Silber. Aber auch CFDs (Contract for Difference) und ETFs (Exchange-Traded Funds) sind beachtenswert. Diese beziehen sich bereits auf virtuelles Edelmetall, das auch als Papierbarren bezeichnet wird. Es handelt sich um zwei verschiedene Arten von Silberinvestitionen, deren Rendite von vielen verschiedenen Faktoren abhängt.
Anlage in physisches Silber
Die Anlage in Silberbarren und -münzen ist die mit Abstand beliebteste Form der Kapitalanlage in dieses Edelmetall. Das liegt daran, dass physisches Silber greifbar ist, was dem Anleger ein Gefühl der Sicherheit vermittelt. Ein weiterer Vorteil der Anlage in physisches Silber ist das fehlende Gegenparteirisiko. Das bedeutet, dass die Investition nicht von der Fähigkeit einer anderen Partei abhängt, ihren Verpflichtungen nachzukommen.
Die Investition in Anlagemünzen oder Silberbarren ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Kapital vor der immer stärker um sich greifenden Inflation zu schützen. Silber ist ein weitaus weniger stark gehandeltes Metall als Gold, so dass die daraus hergestellten Produkte eine sehr hohe Verfügbarkeit aufweisen. Ein weiterer Vorteil ist die niedrige Einstiegsschwelle für Investitionen in Silber - die Herstellung von Silberbarren ist relativ günstig. In diesem Zusammenhang ist anzumerken, dass sowohl Anlagemünzen als auch Silberbarren von Banken und Prägeanstalten auf der ganzen Welt akzeptiert werden. Dadurch ist es möglich, diese Produkte zu verkaufen, wo immer Sie sich befinden. Dies ist besonders wichtig für diejenigen, die aus Sammlergründen in Silbermünzen investieren wollen. Die Vielseitigkeit und der niedrige Preis dieses Edelmetalls ermöglichen es, einzelne Stücke zwischen Anlegern aus verschiedenen Ländern und sogar Kontinenten zu tauschen.
Es ist jedoch zu bedenken, dass eine Investition in physisches Silber auch Nachteile hat. Dazu gehört die Schwierigkeit der Valorisierung, da physische Silberbarren kein zusätzliches Einkommen in Form von Dividenden oder Zinsen generieren. Außerdem ist zu bedenken, dass bei der Anlage in Silbermünzen oder -barren Maßnahmen ergriffen werden müssen, um eine angemessene Sicherheit zu gewährleisten. Physisches Edelmetall sollte in einem speziellen Schließfach aufbewahrt werden, das bei einer Bank oder einem Unternehmen, das solche Schließfächer gegen eine Gebühr anbietet, gemietet werden kann. Es ist jedoch zu bedenken, dass dies zusätzliche Kosten verursacht. Die Investition in physisches Silber ist jedoch für jeden empfehlenswert, der gerade erst mit der Anlage in dieses Edelmetall beginnt.
Investitionen in virtuelles Silber/Papiersilber
Eine Alternative zum Kauf von physischem Silber ist die Investition in die bereits erwähnten CFDs und ETFs. Sie ist aufgrund der fehlenden Greifbarkeit und des hohen Gegenparteirisikos weit weniger beliebt. Dieses steht in direktem Zusammenhang mit der Möglichkeit, dass die Gegenpartei eines Fonds ihren vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommt. Da das Gegenparteirisiko recht hoch ist, ist eine Investition in virtuelles Silber nur für erfahrene Anleger zu empfehlen. Es lohnt sich jedoch, sie als eine mögliche Diversifizierungsoption für ein Anlageportfolio im Auge zu behalten.
Virtuelles Silber ist für Anfänger ein eher abstraktes Konzept. Das liegt daran, dass es sich um eine Anlage handelt, die man nur auf dem Papier hält. Man kann es zum Beispiel in Form von Anteilen an einem Fonds besitzen, der in Silber investiert, oder in Form von Verträgen, die dem Anleger das Recht auf eine bestimmte Menge Silber in der Zukunft versprechen. Der große Vorteil dieser Anlageform ist die einfache Verwaltung - z. B. über ein Smartphone oder einen Computer. Es besteht also keine Notwendigkeit, einen Lagerraum zu mieten oder einen Safe zu kaufen. Außerdem können Sie bei einer Investition in virtuelles Silber nur eine kleine Menge davon kaufen, statt in Barren oder Münzen. Es lohnt sich jedoch, das Abenteuer mit physischen Edelmetallen zu beginnen, um ein grundlegendes Anlageportfolio aufzubauen.
Silber kaufen - wie kaufe ich Anlagesilber in Münzen oder Barren?
Lohnt es sich, in Silbermünzen oder -barren zu investieren? Eindeutig ja. Gerade zu Beginn Ihres Abenteuers mit Silberinvestitionen können sich geprägte Produkte als eine gute Möglichkeit erweisen, Ihr Kapital zu investieren. Es ist jedoch zu beachten, dass sowohl Münzen als auch Barren nur bei vertrauenswürdigen Stellen erworben werden sollten.
Hundertprozentig echte und zugelassene Silberprodukte können vor allem bei Münzprägeanstalten und Banken erworben werden. Beide Einrichtungen sind gesetzlich verpflichtet, nur echte Produkte in ihrem Angebot zu haben, deren Echtheit zertifiziert ist. Anlagesilber, das bei einer Münzanstalt oder einer Bank erworben wird, kann daher weltweit frei verkauft werden.
Die Banken beschränken ihr Angebot in der Regel auf polnische Produkte. Das Sortiment der Münzprägeanstalten hingegen umfasst oft Produkte aus der ganzen Welt. Die Investition in Silbermünzen wie das australische Känguru, die Wiener Philharmoniker oder das kanadische Blatt ist nicht nur eine gute Geschäftsentscheidung, sondern auch eine interessante Möglichkeit, ein neues Hobby zu entwickeln. Das Sammeln von Münzen mit unterschiedlichen Motiven kann für jeden Anleger, der die Kunstfertigkeit talentierter Designer zu schätzen weiß, zu einer echten Leidenschaft werden. Es ist jedoch zu bedenken, dass sowohl die Prägeanstalten als auch die Banken auf die von ihnen verkauften Produkte eine Gewinnspanne aufschlagen. Dabei handelt es sich um die Differenz zwischen dem Einkaufspreis des Rohmaterials (z. B. Silber) und dem Verkaufspreis des fertigen Produkts (z. B. Münze oder Barren). Die Marge ist ungleich, daher ist es ratsam, vor dem Kauf die Angebote der verschiedenen Händler zu prüfen.
Virtuelles Silber - wann lohnt sich der Versuch, Silber-CFDs zu kaufen?
Die Investition in Silbermünzen oder -barren bietet Anfängern oft die Möglichkeit, eine angemessene Rendite zu erzielen. Die Diversifizierung eines Anlageportfolios kann jedoch dazu beitragen, das in dieses Metall investierte Kapital zu vervielfachen. An dieser Stelle kommen CFDs zum Einsatz. Es ist jedoch ratsam, mit dem Kauf von CFDs zu warten, bis Ihre ersten Investitionen rentabel sind. Denn es kann lange dauern, einen seriösen Broker für Papiersilber zu finden. Daher lohnt es sich, zunächst Anlagesilber in Form von Barren zu kaufen, um das erste Kapital zu platzieren und über eine Aufstockung nachdenken zu können.
Einer Investition in virtuelles Silber sollte eine gründliche Marktanalyse vorausgehen. Es lohnt sich auch, sein Wissen über die Funktionsweise von CFDs und ETFs zu vertiefen. Eine gute Möglichkeit für Erstkäufer dieser Anlageform kann es sein, mit einem professionellen Finanzberater zu sprechen. Die Grundlage für eine geschickte Investition in virtuelles Silber ist die Inanspruchnahme eines seriösen, erfahrenen Brokers. Bei der Suche nach dem richtigen Profi lohnt es sich, darauf zu achten, dass er von den zuständigen Aufsichtsbehörden reguliert wird. Bei der Investition in virtuelles Silber ist es außerdem wichtig, die richtige Strategie zu wählen, die auch ein bestimmtes Ziel beinhaltet - zum Beispiel die Verdreifachung des Kapitals oder das Erreichen eines bestimmten Betrags.
Nachteile von Investitionen in physisches Silber und Silber-ETFs
Wie jede Investition hat auch Silber seine spezifischen Nachteile. Neben den bereits erwähnten - für eine bestimmte Form des Edelmetalls spezifischen - Nachteilen ist vor allem die hohe Volatilität zu beachten. Die Instabilität von Silber kann mit einem zweischneidigen Schwert verglichen werden. Gelingt es, es billig zu kaufen und teuer zu verkaufen, ist es für den Anleger sicherlich von Vorteil. Anders sieht es aus, wenn eine Investition in Silber den Großteil des Sparkapitals aufgezehrt hat. Dann können große Gewinne und große Verluste schon nach wenigen Stunden auseinander liegen. Es sollte auch bedacht werden, dass die Nachfrage nach Silber stark von der Gesundheit bestimmter Industrien abhängt. Befindet sich ein Wirtschaftszweig, der das Metall verwendet, in einer Krise, bekommen dies auch die Anleger zu spüren. Niedrige Preise pro Unze Silber können dann mehrere Monate lang anhalten.
Lohnt es sich, in Silber zu investieren? Wenn Sie ein Neuling sind, auf jeden Fall. Bei regelmäßiger Beobachtung der Preise kann sich auch ein kleiner Kapitalbetrag im Wert verdoppeln. Bei größeren Beträgen lohnt es sich jedoch, in Anlagegold zu investieren. Silbermünzen und -barren oder Silberkontrakte können dagegen eine Absicherung für einen kleineren Teil des Kapitals sein.